Erstgespräch
Erstes Kennenlernen & Abklärung Ihrer individuellen Bedürfnisse und Lebenssituation. . .
Ablauf einer unabhängigen BU-Beratung
Der Ablauf unserer Beratung basiert auf vier Schritten, die strukturiert, transparent und
verständlich sind und im Ergebnis individuelle Lösungen für das jeweilige Anliegen bieten.
Der Ablauf im Detail
1. Erstgespräch
Im Rahmen des kostenfreien Erstgespräches klären wir Ihre individuellen
Bedürfnisse und die Eckdaten, die zu Ihrer Lebenssituation passen. Sie
erfahren die Details zu unserem unabhängigen Beratungskonzept,
Datenschutz und mit welchen realen Kosten Sie zu rechnen haben
bzw. wie die Rückerstattung von Provisionen funktioniert.
2. Vorprüfung
Die Vorprüfung basiert auf Ihren aktuellen Gegebenheiten, sodass wir
Ihnen nach Ihrer Beauftragung:
a) bei Neuvertrag verschiedene Gestaltungsmöglichkeiten – individuell
auf Ihre Lebens- und Gesundheitssituation angepasst – aufzeigen und
diese veranlassen.
b) bei bestehendem Vertrag prüfen wir Kosten und Leistung. Wir
analysieren, welche Möglichkeiten Sie zur Optimierung haben und
welche Vorgehensweise sich in Ihrem Fall empfiehlt.
3. Marktanalyse
Im Rahmen einer Marktanalyse prüfen wir, welche Versicherer und Tarife für
Sie von Interesse sind und beraten/besprechen die Bedeutungen. Wir gehen
ausführlich auf die Vor- und Nachteile der unterschiedlichen Deckungskonzepte ein.
Nachdem Sie in Folge der Beratung eine Vorauswahl von 2 bis 3 Versicherern
getroffen haben, prüfen wir u. a. Kostenstrukturen und die Unterschiede der
Antragsfragen. Sie erhalten dann eine klare Empfehlung von uns.
4. Umsetzungsbegleitung
Nach Ihrer Entscheidung erhalten Sie von uns die vorbereiteten Anträge und
ggfs. ergänzenden Fragebögen. Wir begleiten den Beantragungsprozess, bei
Nachfragen des Versicherers stimmen wir die Vorgehensweise mit Ihnen ab
und begleiten den Antrag bis zur Dokumentierung des Vertrages. Am Ende
des Beratungsprozesses erhalten Sie transparent und nachvollziehbar die
Abrechnung unserer Vergütung bzw. die Rückerstattung von Provisionen.
Wir begleiten auch die „Optimierung“ Ihres bestehenden Vertrages.
